Organisation et gestion du patrimoine

Un accompagnement personnalisé selon vos besoins

• Elaboration d’un bilan patrimonial

  • Identification des motivations, des objectifs professionnels et personnels de l’entrepreneur et de sa famille, à moyen terme et à court terme.
  • Etat des lieux du patrimoine et inventaire précis des biens.
  • Estimation de la valeur du patrimoine professionnel et privé. Le conseiller peut avoir recours à plusieurs méthodes d’évaluation de l’entreprise.
  • Rappel des donations antérieures, état de la succession des générations précédentes,
  • Mesure des impacts civils, fiscaux et sociaux d’une succession non préparée. Coût fiscal de la succession non préparée, dévolution successorale des biens, situation du conjoint survivant, impacts familiaux.

• Proposition de solutions patrimoniales en lien avec les objectifs patrimoniaux définis préalablement

  • Proposition d’un plan de transmission intégrant différents scénarios (donation, démembrement de propriété, assurance-vie, montage sociétaire, holding…)
  • Mesure des enjeux fiscaux, sociaux et patrimoniaux des différents scénarios.
  • Analyse et choix d’un scénario préférentiel
  • Définition du plan d’action : chronologie, calendrier, travaux à réaliser par l’adhérent.

  En savoir plus : Transmettre ou céder une entreprise

• Mise en œuvre du plan de transmission

  • Accompagnement chez le notaire, présentation du plan, relecture et validation des projets d’actes.
  • Suivi du plan d’action, suivi de la réalisation (actes notariés…).

• Conseil en organisation patrimoniale

  L’audit préalable de la situation et des aspirations de l’adhérent permet de bâtir avec lui une stratégie patrimoniale adaptée à ses objectifs.

  Le cabinet De Guizelin Patrimoine et Conseil peut réaliser à sa convenance :

  • Un audit de ses placements financiers.
  • Un audit de son patrimoine immobilier.
  • Un audit d’optimisation de la gestion de ses contrats d’assurance vie.

  Nous pouvons également réaliser :

  • Un diagnostic prévoyance et retraite.
  • Une étude d’optimisation fiscale et sociale.

• Le conseil en investissements

  Le cabinet De Guizelin Patrimoine et Conseil propose des solutions d’investissements sous forme de placements financiers et d’investissements immobiliers, dans un cadre de courtage : immobilier direct, SCPI (pierre papier), crowdfunding immobilier, PER, assurances-vie, plan d’épargne salariale, investissements en entreprises non côtées, solutions de prévoyance…

  Pour en savoir plus : www.gespat51.com